Українські біженці, які користуються картками ПриватБанку за кордоном, іноді стикаються з проблемою блокування рахунків. Банк пояснює це нормами фінансового моніторингу: у разі підозрілих операцій рахунки можуть бути заблоковані, а точні причини не розголошуються.

Як зазначає портал Minfin, один із клієнтів зіткнувся з блокуванням усіх рахунків, не отримавши пояснення причин. Чоловік регулярно надсилав невеликі суми на картку дружини та дітей, які перебувають за кордоном через війну. Він підкреслив, що всі доходи були легальні та надходили від компанії, що сплачує заробітну плату морякам.

За словами банку, такі заходи застосовуються відповідно до внутрішніх процедур і законодавства України, зокрема вимог НБУ щодо протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму. Система автоматично реагує на «ризикові» транзакції, не уточнюючи конкретні причини, щоб уникнути можливості їх обходу.

Зазвичай підозри можуть викликати:

• незвичні операції, які не характерні для клієнта;

• перекази великих сум без підтвердженої мети;

• операції між рахунками без документального підтвердження;

• рішення суду щодо наявних боргів.

  

Банк також повідомляє, що у разі розірвання співпраці з клієнтом є можливість перевести кошти на рахунок іншого банку. Однак для багатьох біженців блокування картки стає критичною проблемою, адже залишає їх без засобів для існування в іншій країні.

Експерти радять: перед здійсненням переказів перевіряти правила банку, користуватися офіційними каналами надсилання грошей і, у разі блокування, одразу звертатися до контакт-центру банку для уточнення подальших дій та можливості розблокування рахунку.

Нагадаємо, Приватбанк урізає комісію на міжнародні перекази: що зміниться для українців

Раніше ми розповідали, що уважно придивіться до своєї картки: ПриватБанк зробив важливе уточнення

Також, ПриватБанк заморожує рахунки: гроші не зняти, переказ не провести