Судова система України продовжує розглядати гучну справу, пов'язану з банкрутством БГ Банк і збитками, які, за даними слідства, перевищили 300 млн грн. Про це пише Processer.media.

У центрі скандалу знаходиться колишня головний бухгалтер банку Тетяна Миколаївна Кіньколих. Слідство вважає, що вона могла бути учасницею схеми умисного ухилення від сплати податків. Незважаючи на спроби пом'якшити покарання, її претензії поки не знаходять підтримки в судах. Додаткову увагу привертає той факт, що її чоловік працює в Нацбанку України, що теоретично створює потенційний конфлікт інтересів.

Кар'єра Кіньколих і зв'язок з Нацбанком

До банкрутства БГ Банк Кіньколих працювала в декількох фінансових установах, згодом виведених з ринку — серед них БГ Банк, ФІНЕКСБанк і ряд інших банків, колись успішних, а тепер закритих. Її чоловік, згідно з декларацією, обіймає посаду старшого спеціаліста в Нацбанку. Такий факт міг би створити конфлікт інтересів, якби він мав доступ до даних про банки, де працювала Кіньколих, і міг впливати на рішення про перевірки або ліквідацію. Однак родинні зв'язки самі по собі не є доказом причетності до злочинів.

Банкрутство БГ Банк і виведення 300 млн грн

27 листопада 2014 року НБУ визнав ПАТ «БГ Банк» неплатоспроможним і ввів тимчасову адміністрацію з 28 листопада 2014 року по 27 лютого 2015 року. Причини — погіршення фінансового стану, дефіцит ліквідності, невиконання зобов'язань перед вкладниками та кредиторами, а також неефективні плани фінансового оздоровлення.

У січні 2018 року Фонд гарантування вкладів розкрив, що менш ніж за місяць до визнання банку неплатоспроможним було реалізовано схеми виведення ліквідних активів на суму майже 300 млн грн. Всі махінації відбулися за тиждень, що передував зміні акціонерів і керівництва.

Слідство встановило наступні ключові операції:

1. Продаж 4 699 ОВДП номіналом 4,7 млн USD (~60,87 млн грн в день угоди) за 8 300 грн, що завдало банку збитків не менше 71,15 млн грн.
2. Відступлення прав вимоги за кредитними портфелями на суму 235,29 млн грн за 23,53 млн грн, що більш ніж у 10 разів менше номіналу, при цьому забезпеченням була власність вартістю 466,59 млн грн — збитки склали 211,76 млн грн.
3. Фіктивна операція з переведенням боргу призвела до втрати активу за кредитом 4,32 млн EUR (~74,6 млн грн) зі скасуванням поруки та застави.

Усі ці угоди стали підставою для кримінальних справ. Раніше звинувачення були пред'явлені колишнім керівникам банку, а тепер до відповідальності притягують і інших учасників схеми.

Підозри проти Кіньколих

Матеріали справи вказують, що Тетяна Кіньколих, яка обіймала посаду головного бухгалтера, обвинувачується за ч. 5 ст. 27, ч. 3 ст. 28, ч. 3 ст. 212 КК України — пособництво в ухиленні від сплати податків і виведення понад 300 млн грн з банку до визнання його неплатоспроможним. Ці дії призвели до втрати ліцензії банку і катастрофічних наслідків для фінансової установи.

Спроби уникнути суворого покарання

З початку розслідування Кіньколих намагалася укласти угоду про визнання провини, що могло б дати їй пом'якшене покарання — штраф замість реального позбавлення волі та конфіскації майна. Такий варіант дозволяв би зберегти значну частину коштів, потенційно прихованих від держави.

Суди відхиляють пропозиції бухгалтерки

Суди послідовно відмовляють у затвердженні подібних угод. Перша спроба була в Голосіївському суді Києва, друга — в Шевченківському районі. Судді підкреслили, що для справедливого вироку необхідне повне відшкодування збитків, а не формальне визнання провини.

Перспективи справи

Відмова судів означає, що справа буде розглядатися по суті, а Кіньколих загрожує повний спектр покарань: штраф, конфіскація майна та позбавлення волі. Судовий процес триває, суспільство уважно стежить за його перебігом, а основна мета правосуддя — домогтися відшкодування збитків державі. На даний момент викрадені кошти залишаються невідомо де, але відмова в пом'якшенні покарання вселяє надію, що учасники схеми не уникнуть відповідальності.