Про це повідомляє Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку."НКЦПФР щодня дбає про захист інвесторів і регулярно повідомляє громадськість про фінансові проєкти, які можуть бути ризиковими. Згідно з розпорядженням Комісії, до списку сумнівних інвестиційних проєктів додались наступні: ● Школа трейдингу Михайла Рудковського; ● TFH/Topfin; ● Trade Bino", – йдеться у повідомленні Нацкомісії. Наразі список містить 447 проєкти, щодо яких існують ознаки шахрайства або порушень законодавства. Їх можна переглянути на офіційному сайті Комісії  за посиланням. Тож перед тим, як купити курс з умовною назвою "як стати мільйонером, маючи 100 доларів" чи спробувати інвестувати у крипту, варто переглянути, чи є компанія, якій ви готові довірити свої гроші, у цьому списку. "До сумнівних інвестиційних проєктів відносять діяльність, у якій простежуються ознаки шахрайського залучення коштів: немає ліцензій, прозорості щодо організаторів та документального підтвердження, відсутній належний контроль, активно використовується агресивна реклама, обіцяють надприбутки й приховують ризики", – пояснює комісія. Найгучніші викриття шахрайства з інвестиціями в Україні У серпні цього року одеські поліцейські завершили розслідування щодо організатора фінансової піраміди VinEco та Vinex Тrade та трьох його спільниць. "Зловмисники переконували громадян робити вклади в їхню фірму, обіцяли високі відсотки, повернення коштів у будь-який час та бонуси за залучення нових вкладників. Неіснуючу фінансову компанію популяризували через соціальні мережі, месенджери, вебресурси та особисті зустрічі з людьми. На початкових етапах навіть виплачували окремим вкладникам невеликі суми за рахунок коштів інших, щоб зміцнити довіру та залучити більше грошей", – повідомляє Нацполіція. Поліцейські встановили 94 потерпілих, які вклали кошти у фінансову піраміду, зазнали загальних збитків у розмірі 25,7 млн грн.Торік Нацполіція викрила угруповання, члени якого ошукали громадян України, Молдови, Казахстану та ЄС, пропонуючи інвестувати кошти у крипту. Оператори кол-центрів телефонували особам і, представляючись співробітниками фондових бірж, пропонували потенційним жертвам вкласти особисті кошти в криптовалюту. Використовуючи психологічні прийоми, запевняли громадян в отриманні інвестиційного прибутку. Після чого потерпілі переказували гроші на електронні гаманці та банківські картки. Тоді затримали 14 учасників угруповання (організаторами схеми були двоє громадян Грузії). Слідчі вилучили 12 автівок преміум-класу, серед яких Mercedes, Porsche, BMW, 136 одиниць комп’ютерної техніки, 951 сім-карту, 455 стартових пакетів, чорнові записи, а також 64 500 доларів, понад 311 000 гривень, 4 600 євро. У Кропивницькому Кіберполіція припинила шахрайську діяльність "фінансової біржі", яка ошукувала своїх інвесторів. 21-річний молодик створив та наповнював контент на веб-порталі фейкової торгівельної біржі для імітації трейдингової. Брокерська компанія "біржі" нібито була зареєстрована в одній із тихоокеанських острівних держав, а її головний офіс – в одній із європейських столиць. Чоловік разом зі спільниками пропонували вкладати гроші у фінансові операції, однак вкладники лише втратили свої гроші. Встановлена ​​сума збитків перевищила пів мільйона гривень.Які ознаки, що проєкт може бути шахрайськимНацкомісія визначила 13 ознак потенційно шахрайського проєкту:1) великий відсоток гарантованої дохідності (пропозиція прибутків, які значно більші, ніж середня процентна ставка банків за депозитами);2) відсутність відповідних дозволів та ліцензій;3) агресивний маркетинг;4) відсутність фізичного офісу на території України;5) відсутність інформації про юридичну особу, зареєстровану в Україні, яка провадить відповідну діяльність;6) відсутня перевірка особи, яка здійснює інвестиції (перевірка фінансового стану особи, її кредитної історії), відсутність фінансового моніторингу;7) закритість або відсутність інформації про фактичних керівників проєкту, відповідальних за юридичне, фінансове, бухгалтерське супроводження діяльності проєкту, а також про власників та бенефіціарів таких юридичних осіб;8) відсутність підписаних документів відповідно до вимог законодавства України;9) наполегливі пропозиції залучати до проєкту нових користувачів (клієнтів);10) приховування права власності (відсутність жодних документів, які можуть підтверджувати право власності особи на активи чи їхню частку, в які інвестує проєкт);11) залучення коштів, віртуальних активів, інших платіжних засобів інвесторів за навчання інвестування, трейдингу, фінансової грамотності та/або з метою подальшого залучення таких інвесторів до брокерів або інвестиційних проєктів, які не мають відповідних дозволів та ліцензій;12) відсутність чітких попереджень про ризики, зокрема про можливість втрати інвестованих коштів;13) використання на сайті посилань та/або зазначення інформації щодо наявності дозвільних документів Комісії, державних регуляторів ринків капіталу та організованих товарних ринків іноземних держав, яка не відповідає дійсності.У комісії закликають інвесторів буди особливо обережними, якщо проєкт, куди вони зібрались інвестувати гроші, відповідає бодай одному з перелічених критеріїв. Закликаємо інвесторів при відповідності інвестиційного проєкту, хоча б одній або декільком таким ознакам, бути особливо уважним і обережним щодо інвестування в такий проєкт. Найкраще зробити додаткові перевірки з метою впевнитися в надійності проєкту, або ж взагалі відмовитися від таких інвестицій.