В Україні планують суттєво посилити заходи проти так званих дропів - осіб, які за винагороду дозволяють використовувати свої банківські рахунки або електронні гаманці для здійснення сумнівних чи незаконних фінансових операцій. Відповідний законопроект уже зареєстровано у Верховній Раді.

За словами ініціаторів документа, діяльність дропів завдає серйозної шкоди українській економіці. Щороку через такі рахунки проходить близько 200 мільярдів гривень, і значна частина цих коштів пов’язана з тіньовими схемами, через що державний бюджет недоотримує мільярди гривень податків.

За даними правоохоронців, через мережу дропів часто оплачуються незаконні товари та послуги. Йдеться, зокрема, про торгівлю контрафактним алкоголем, сигаретами та азартними іграми в інтернеті. Крім того, дроп-рахунки активно використовують шахрайські кол-центри, а також розповсюджувачі наркотичних речовин.

Автори законопроєкту пропонують створити спеціальний реєстр осіб, фінансові операції яких перебуватимуть під посиленим контролем. До цього списку зможуть вносити дані банки та інші фінансові установи, які виявляють використання схем "мискодингу" - підміни категорій платежів із метою приховати їхнє реальне походження.

Варто зазначити, що виявлені рахунки не блокуватимуть одразу. Для осіб, внесених до реєстру, спершу запровадять ліміти на обсяг і кількість транзакцій. Для фізичних осіб також можуть встановити обмеження на кількість відкритих банківських карток. Проте якщо зловживання триватимуть - рахунки блокуватимуть у примусовому порядку.

Експерти попереджають, що нові правила можуть торкнутися й добросовісних громадян, зокрема пенсіонерів. Часто саме вони стають мимовільними учасниками таких схем - надають свої рахунки знайомим за невелику винагороду, не усвідомлюючи, що їхні дані використовуються для відмивання грошей або інших незаконних операцій.

• Раніше інформаційний портал Знай повідомляв, картки доведеться поновити: ПриватБанк попередив 6 категорій клієнтів.
• Також наш портал інформував, банки можуть розпочати масове блокування карток: чиї рахунки під загрозою.
• Крім того, ми писали до 50 000 грн від ПриватБанку: хто і як може отримати.