У низці випадків податкова служба України має право запитувати інформацію про рух коштів на банківських рахунках, включно з деталями карткових переказів та банківськими виписками. Про це повідомляється у статті 7eminar.

Якщо клієнт здійснює велику кількість транзакцій між рахунками, Національний банк може передати податковим органам інформацію про такі дії. Це стосується, зокрема, P2P-переказів.

У разі перевірки такі транзакції можуть бути розцінені як дохід, що тягне за собою обов’язок сплати податків: 18% податку на доходи фізичних осіб (ПДФО) та 1,5% військового збору.

Контроль за переказами з картки на картку може здійснюватися також іншими способами:

• через проведення контрольних закупівель із використанням "таємних клієнтів";
• за рішенням суду, що дозволяє зняти банківську таємницю;
• на підставі чеків ФКЧ-3, які видаються небанківськими фінансовими установами (наприклад, під час переказів через маркетплейси);
• через офіційні інформаційні запити;
• за допомогою обміну даними між податковою, Бюро економічної безпеки та системами фінансового моніторингу.

Експерти попереджають, що слід враховувати правила фінансового моніторингу та ймовірність передачі даних від банків до органів ДПС. У разі блокування рахунку бажано одразу пояснити ситуацію банку та надати переконливі аргументи, щоб уникнути санкцій.

Також важливо своєчасно реагувати на звернення податкових органів - наприклад, листи. Відповідь потрібно надати протягом 15 робочих днів із моменту отримання.

Втім, поспішати з відповіддю не варто. Краще ретельно підготувати обґрунтовану позицію та надати податковій правильні пояснення, щоб мінімізувати ризики.

• Раніше ми писали про те, що прожитковий мінімум зросте разом із цінами: як зміниться добробут українців у найближчі три роки.
• Крім того, Знай.ua повідомляв, що піднімуть зарплати ще більше: нова "дорожня карта" реформ.
• Також Знай.ua писав, що старий мотлох обкладають податком: депутати хочуть здирати гроші за продаж речей.