Податкова служба посилила контроль за фінансовими операціями, щоб виявляти платежі, які можуть свідчити про приховану підприємницьку діяльність. Мова йде про оплату товарів, послуг або регулярні надходження, що підлягають оподаткуванню.

За словами адвоката Богдана Янківа, особливої уваги податкова надає тим громадянам, які мають великий обсяг руху коштів на картці. У 2024 році Національний банк передав податковим органам дані про фізичних осіб з річним оборотом понад 700 тисяч гривень. Це стало підставою для перевірок.

Контролюючі органи звертають увагу на:

• регулярні перекази від різних осіб;

• великі суми;

• часту відсутність чіткого призначення платежу;

• формулювання, що нагадують оплату товарів або послуг.

У таких випадках податкова може розцінити перекази як дохід, що не декларується, і донарахувати податки, штрафи та пеню.

Найефективніший спосіб захисту — правильно вказане призначення платежу. Це дозволяє уникнути трактування переказу як доходу від підприємницької діяльності.

Безпечними вважаються такі формулювання:

• Подарунок на день народження

• Переказ коштів на навчання

• Допомога на лікування

• Повернення боргу за договором позики

• Поповнення власного рахунку

• Оплата оренди житла.

  

Не слід використовувати призначення на кшталт:

• За послуги

• За товар

• Оплата за консультацію

• Авансовий платіж.

Такі фрази сигналізують про можливу комерційну діяльність, яка підлягає оподаткуванню. Якщо ви не зареєстровані як підприємець або самозайнята особа, це може стати підставою для штрафних санкцій.

Нагадаємо, що банки "перекриють кисень": нові правила грошових переказів з червня

Раніше ми розповідали, що за переказ у 100 гривень – штраф у 34 тисячі: за грошима українців ретельно стежитимуть

Також, більше не безкоштовно: Ощадбанк вигадав нові способи брати гроші з клієнтів